Отмывание денег является существенной проблемой для любого государства. Процедура имеет несколько форм и этапов, но во всех случаях свидетельствует об одном – люди получают деньги противозаконным способом и уклоняются от ответственности, высасывая из оборота ресурсы и создавая предпосылки для сокращения темпов экономического роста, пишет издание Национальный Экономический Портал.

В соответствии с Рекомендациями ФАТФ, страны на постоянной основе проводят оценку рисков легализации (отмывания) денег и финансирования терроризма, с целю формирования понимания рисков и угроз финансовой системе и экономике на национальном уровне, а также негативных последствий, которые несут в себе эти деяния, и принятия адекватных мер реагирования.

Борьба с отмыванием денег и финансовыми преступлениями становится серьезным вызовом для банковской отрасли России. Схемы преступного отмывания денег становятся всё более изощрёнными. Нормативные требования со стороны регуляторов расширяются и ужесточаются, как и санкции за их несоблюдение.

Именно этой горячей теме был посвящен форум «Новые вызовы и тенденции в платежах и противодействии финансовым преступлениям – Время действовать!» организованный компанией EastNets и Ассоциацией Российских Банков, который состоялся 20 июня 2019 г. в Лотте Отель Москва.

На форуме обсуждались современные тренды в области автоматизации процедур борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путём и финансированием терроризма (ПОД/ФТ).

Борьба с финансовыми преступлениями, практика управления рисками и выполнения требований регуляторов в финансовых учреждениях, безопасность, эффективность, поддержание качества обслуживания и расширение пользовательского опыта в мире высокой конкуренции – неполный перечень тем, которые обсуждались на мероприятии.

 В панельных дискуссиях приняли участие представители компаний EastNets, АРБ, DowJones, PwC, АО «ФедПэй» платежные системы и российские банки.

 С докладами, посвящёнными современным продуктам в области ПОД/ФТ выступили представители компании EastNets — ведущий мировой поставщик решений в области автоматизации процедур ПОД/ФТ, комплаенс и платежей для сектора финансовых услуг.

АО «ФедПэй» —  официальный бизнес-партнёр компании EastNets по продвижению решений в области ПОД/ФТ в финансовых институтах России и стран СНГ.Игорь Ефремов — Вице-президент АО «ФедПэй», обсудил с руководителями, специалистами компании EastNets и представителями российских банков существующие проблемы и актуальные задачи в области автоматизации процедур ПОД/ФТ, задачи по снижению рисков платежей, а также наметил конкретные планы и направления сотрудничества.

«ФедПэй» уделяет большое внимание разработке новых технологий в области платёжных систем, повышения качества и доступности сервисов, развития интернет-технологий, усиления безопасности транзакций, соответствию регуляторным требованиям (RegTech).

Новые программные продукты и услуги по противодействию отмыванию денег: использование искусственного интеллекта, анализ ссылок, блочейн и другие новые технологии – помогают финансовым институтам лучше выявлять случаи противоправных действий. Новое поколение решений по ПОД позволяет выявить гораздо более широкий спектр шаблонов подозрительного поведения и схем отмывания ещё до того, как они нанесут ущерб финансовой организации. Эти программные решения способны обнаруживать даже новые виды отмывания денег, ранее неизвестные как финансовым учреждениям, так и поставщикам решений ПОД.

АО «ФедПэй» предоставляет услуги для банков и платёжных систем(ПС) в области автоматизации денежных переводов и AML-комплаенс; соединяет потребителей̆ и финансовые институты на территории России, стран СНГ и Дальнего Зарубежья. Компания предоставляет банкам и платёжным организациям программные интерфейсы для доступа к высокотехнологическим сервисам денежных переводов. Компания зарегистрирована Банком России в реестре операторов платёжных систем в качестве Оператора платёжной системы FedPay.