Банк России готов смягчить требования к контролю банков за клиентами

И, по словам специалистов, с новыми поправками будет значительно снижена нагрузка на банки, работать станет гораздо легче. Также Банк России предлагает вывести из-под контроля сделки банков на межбанковском рынке. Движение средств можно отслеживать автоматически, тогда как сбор информации о сделке, включая получение всех необходимых разрешений, банки осуществляют сейчас в ручном режиме. Предполагается, что следить за самими сделками и информировать о них Росфинмониторинг будут только профильные финансовые организации. Также Банк России в рамках борьбы с коррупцией хочет ужесточить порядок заключения сделок по предоставлению беспроцентных займов. Сегодняшний закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов от юрлиц физлицам. В частности, регулятор подготовил поправки к соответствующему законопроекту об освобождении кредитных организаций от обязанности информировать Росфинмониторинг о сделках с недвижимостью, драгоценными металлами, выплатой страховок и так далее. Теперь же контролировать предлагается и физлица.

Ранее по вопросу необходимости информирования о межбанковских сделках на 600 и более тысяч рублей велись серьезные дискуссии. Если его примут, количество сообщений, ежедневно отправляемых в Росфинмониторинг, сократится в сотни раз. В 2015 году было отправлено около 10 миллионов таких сообщений. Отметим, что в последние 2-3 года большинство из банков, что лишились лицензий, получили санкции именно за нарушение антиотмывочных норм. Документ разослан участникам рынка для ознакомления. Причем ответить банку на запрос госорган будет обязан в течение суток, а не пяти, как это предусмотрено на сегодняшний день.

фото riafan.ru