Снятие наличных со счета признают «сомнительной операцией»?

В проекте постановления ЦБ указано, что таким образом банковский сектор будет более скрупулезно отслеживать трансакции по обналичиванию денежных средств. Нормативная база пополнится новыми признаками сомнительных операций, касающихся снятия наличности с банковского счета компаний и их «дочек».

Случаи же, когда средства в дальнейшем идут на выплату пенсий, пособий и стипендий, станут исключениями. Кроме того, постановление ЦБ не будет распространяться на сами банки и индивидуальных предпринимателей.

В пресс-службе ЦБ уточнили, что включение в проект изменений 375-П рассматриваемой операции по снятию наличных средств направлено на обеспечение преемственности регулирования вопросов ПОД/ФТ и сохранение фактора, который кредитные организации учитывали в своей деятельности более 10 лет.

Глава юридического управления Росфинмониторинга Герман Негляд сообщил, что проект указания Банка России о внесении изменений в положение 375-П будет проанализирован ведомством «с учетом сложившейся практики». В противном случае дополнительной проверке подвергнутся и законные операции, предполагающие, например, выплату дивидендов, выдачу займов или снятие наличной выручки, а также расчёты между юрлицами на разрешённую законодательством сумму до 100 тысяч рублей.

В середине года ЦБ собрал представителей платежных систем для переговоров, в ходе которых настойчиво рекомендовал им начать контролировать зачисление собираемых средств на специальные счета, как того требует закон.

По статистике Центробанка, объём сомнительных операций в 2015 году сократился почти в шесть раз — с 8,6 до 1,5 миллиарда долларов.

фото rueconomics.ru