ЦБ готовит для банков «черный» список клиентов

Новация дает право финансовым разведчикам из Росфинмониторинга сообщать Центробанку о гражданах — «физиках» и компаниях, которых подозревают в «прачечной» деятельности, то есть в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. Но Росфинмониторинг не имеет права предавать публичности эти сведения или куда-или их передавать. Предусматривается, что информация о подобных клиентах направляется Росфинмониторингом в Центробанк, который доводит ее до кредитных организаций. Кроме Росфинмониторинга инициативу поддержали минфин и первый вице-премьер РФ Игорь Шувалов, рассказал замруководителя Росфинмониторинга Павел Ливадный.

Однако некоторые аспекты нововведения вызывают вопросы у участников рынка. На сегодняшний день банки ведут подобные списки самостоятельно. Банкам опять дают несвойственные им функции.

Член национального совета финансового рынка Андрей Емелин обозначил еще одну проблему: рекомендации ЦБ для банков — практически святое, и никто не рискнет их не исполнить. Таким образом, они просто будут отказывать в обслуживании всем фигурантам «черного списка» ЦБ. Ливадный говорит, что процедура исключения не предусмотрена, чтобы «не придавать высшей степени легитимности этому списку». Это поможет кредитным организациям бороться с недобросовестной клиентурой.

Зампред правления банка «Уралсиб» Алексей Гонус рад нововведению: «Мы относимся нейтрально к поправкам в закон об отмывании». Банки считают, что нововведение поможет определить опасных клиентов.

В начале декабря «Коммерсантъ» писал о том, что ЦБ разослал по крупным банкам списки подозрительных клиентов, в итоге банки позакрывали счета большому количеству компаний.

фото www.og.ru