Национальная ассоциация участников финансового рынка (НАУФОР) опубликовала проекты Указаний Банка России по инвестиционным консультантам. Первый профессиональный ресурс, посвященный инвестиционным советникам и финансовому консультированию, — Finconsult.me подготовил краткий обзор нововведений.

Согласно опубликованному проекту «Порядка аккредитации программ», через которые предоставляются инвестиционные рекомендации, они делятся на 2 вида: программа автоконсультирования и программа автоследования. Они отличаются тем, что программа автоконсультирования не дает поручения брокеру на совершение операций, в то время как программа автоследования дает соответствующие поручения. Аккредитация таких программ осуществляется СРО.

Проект Указания Банка России «О порядке и сроках принятия Банком России решения о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников» устанавливает перечень сведений о физических и юридических лицах, которые вносятся в соответствующий реестр, а также предоставляемых документов. Согласно проекту Указания, Банк России принимает решение о внесении в реестр или отказе от внесения в реестр не позднее 60 рабочих дней со дня подачи документов. Также приводится список оснований для отказа во внесении в реестр и порядок ведения реестра.

В проекте Указания «О требования к деятельности по инвестиционному консультированию» устанавливается необходимость определения инвестиционного профиля клиента, а также обязательность соответствия инвестиционных рекомендаций профилю клиента. Также этот документ устанавливает необходимость разработки внутреннего документа, согласно которому определяется инвестиционный профиль клиента. Инвестиционный профиль физического лица должен определяться советником в том числе исходя из опыта и знаний этого лица в области ценных бумаг, среднемесячных доходов, возраста. Инвестиционный профиль считается определенным в момент согласия клиента с этим профилем.

Согласно проекту Указания» О требованиях, которым должно соответствовать лицо, для включения в единый реестр инвестиционных советников», юридическое лицо должно иметь хотя бы одного сотрудника, занимающегося консультированием, который удовлетворяет определенным требованиям. Т.е. сотрудник должен выполнить три следующих условия:

— наличие высшего образования;

— наличие квалификационного аттестата серии 1.0 или наличие свидетельства о квалификации, подтверждающего соответствие требованиям профессионального стандарта «Специалист по финансовому консультированию» или наличие одного из следующиз сертификатов: «Investment Management Specialist», «Financial Adviser», «Certificated Financial Planner», «Chartered Financial Analyst (CFA)», «Certified International Investment Analyst (CIIA)», «Financial Risk Manager (FRM)».

— наличие опыта работы в финансовой организации, занимающейся сделками с финансовыми инструментами, или опыта аналогичных действий в своих интересах. При этом совокупная цена таких операций должна составлять не менее 6 миллионов рублей.